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株式会社NTTデータエービック

セールス支援(タブレット)

ライフ&マネープランシミュレーション

セールス支援(タブレット)ライフ&マネープランシミュレーション

こんな問題を抱えていませんか?

  • 短い時間で、ライフ&マネープラン提案に関心をもってもらいたい。
  • お客様のライフイベントに合った役立つ提案をしたい。
  • 具体的なライフ&マネープラン相談に応えられる総合的な提案をしたい。

ソリューション概要

世代別に今後のライフ&マネープランをシミュレーションするツール

  • 「独身世代」、「結婚・子育て世代」、「円熟・シニア世代」、「退職・悠々世代」といった、4つの世代別にシミュレーションできます。
  • 具体的な世代を想定することで、お客様のライフイベントに沿った長期的な視点から金融商品を提案できます。
  • モデルとなるプロフィールを用いることにより、細かな入力を省いてマネープラン設計に入れます。
  • 短時間でシミュレーション結果を評価できるので、お客様への導入として効果的です。
  • さらに興味を示したお客様に対しては設定を変更することにより、より詳細なシミュレーションを実施できます。
  • 保険商品のみに留まらず、総合的な金融商品の相談に応じられる機能があります。

活用方法

住宅ローン申込時によりよい資産運用の提案ができる

住宅ローンの申し込みは、お客様にとってライフステージにおけるキャッシュフローを見直す絶好の機会です。申し込みと同時に、資金収支の分析や保障の見直しをおこない、さらに資金用途に応じたマネーポートフォリオを作成することで、総合的なマネープランを提示できます。

機能説明

最短3ステップで、お客様のライフ&マネープランをシミュレーション

「ライフ&マネープランシミュレーション」は、(1)世代別の標準モデル(4種類)と(2)お客様に合わせた詳細設定によるモデル、という2つのパターンでシミュレーションできます。また、キャッシュフローの見直しを含めた総合的な資産運用の提案をサポートする機能があります。

モデル選択

お客様ご自身にもっとも近いモデルを選択し、デフォルトのプロフィールによるライフ&マネープランシミュレーションを表示します。モデルの初期設定値を必要に応じて変更すれば、お客様のプランに沿ったシミュレーション結果へと調整できます。入力負荷を軽減しつつ、時間の短縮を実現した機能です。

ライフ&マネープランシミュレーション画面
総合診断

診断の結果として、ライフステージにおけるキャッシュフロー(資金収支)の状況を確認できます。また、結婚やマイホームの購入・改築などといったライフイベントに必要な資金を設定することで、より現実に近いキャッシュフローの組み立てをおこないます。

設定内容に応じた必要保障額の推移を確認できます。保険に加入済みのお客様の場合、その保険内容が必要保障額と照らし合わせてふさわしいものなのか、一目で確認することができます。

最終的なアウトプットとして、資産運用プランで流動性資金・安定性資金・長期運用資金・予備資金などのマネーポートフォリオを作成。それぞれの目的に合わせて、総合的な資産運用のアドバイスができます。

各種条件設定の変更機能

お客様ご自身の設定情報を入力することで、より現状に合ったシミュレーションができます。当初は、モデルのプロフィールによる初期値が設定されていますが、以下のライフプラン設定値についてはその場の変更ができます。なお、入力画面・操作方法もわかりやすく、変更に時間はかかりません。

ライフプラン設定値
  • 基本情報(性別、生年月日、職業、配偶者有無、持ち家状況、金融資産など)
  • 年収、退職後の予定
  • 住宅プラン
  • 教育プラン
  • 加入保険の状況

システム概要

アプリケーションのインストール 必要
通信の有無 設定内容や統計情報更新時のみインターネットへ接続
個人情報の保有 無し
対象OS Android™

対象OSのバージョンや動作保証機種および費用についてはお問い合わせください。

  • 「Android」はGoogle.Incの商標です。
ソリューション概要図

本件に関するお問い合わせ先

電話番号 03-6435-5980 受付時間 9時00分~17時30分(土・日・祝日を除く)

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