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アプリで未来を豊かにする。 運用が分かれば年金は変えられる 確定拠出年金サポートサービス みらいナビ(R)

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確定拠出年金を取り巻く課題

事業主(企業)

課題:法務責務の未遂行

  • 継続投資教育実施などのコスト的負担
  • 従業員、退職者へのサポート不足
  • 他店舗展開で、集合教育を行うことが難しい

継続教育の実施

加入者

課題:金融リテラシーが低い

  • 「何を買ったらいいか」「どう組み合わせたらいいか」わからない
  • 金融商品の性質や自分のリスク許容度を認識していない
  • 元本確保型に偏った運用

金融リテラシーの向上

運営管理機関

課題:導入企業へのサポートが不十分

  • 導入企業の、投資教育などのサポートが行えていない
  • 手続き方法などが煩雑となっている
  • 収益率が低いため、サービス向上につなげられない

加入者へのサポートの充実

みらいナビでそれぞれの課題を解決!!

「みらいナビ」は、確定拠出年金にかかわる事業主様、運営管理機関様、加入者および離転職者の皆様それぞれがお持ちになっている課題を解決いただくことを目的にした、まったく新しいコンセプトの情報提供アプリケーションサービスです。

ご存知ですか? 実施状況が年1回の報告業務に!

2018年5月から継続投資教育が努力義務化されました

事業主(企業)に対して、制度導入時だけでなく導入後も、加入者(従業員)が、
資産運用について十分理解できるよう、情報提供を行うことが求められます。

事業主の悩み

  • 制度導入後は勉強会など何もしていない
  • 講師派遣の継続投資教育はコストがかかる
  • 事業所がいくつもあり継続投資教育の開催が困難

加入者の悩み

4人 / 5人 加入者の5人に4人は、どの商品を選べば良いか解らず、不安と悩みを抱えながら選定しています。 結果として、インフレリスクを考えずに元本確保型に偏った長期間の運用をしてしまいます。

 

みらいナビの導入で解決!!

MIRAI

運用が分かれば年金は変えられる 確定拠出年金サポートサービス みらいナビ

導入費・サポート等は下記にてお問い合わせください。

本件に関するお問い合わせ先

電話番号 03-6435-5980 受付時間 9時00分~17時30分(土・日・祝日を除く)

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みらいナビの特長と機能

四つの視点で投資教育の継続をサポート

みらいナビの特長と機能

事業主

  • みらいナビ導入前(2015年3月末)
  • 元本確保型49%
  • 国内株式型19%
  • 国内債券型2%
  • 外国株式型12%
  • 外国債券型5%
  • バランス型13%

私の会社では、企業型の確定拠出年金を導入しているのですが、「投資がよくわからない」という事で、元本確保型の商品を選択している加入者が半数近く占めておりました。

元本確保型はお金の価値が相対的に下がるインフレリスクに弱いと言われており、今後の資産形成には、インフレに強いとされる株式型投資信託にも分散投資を行う必要性を感じております。

そこで、「加入者の資産運用に対する知識向上」や「元本確保型から投信へのシフト」を図るために、『みらいナビ』を導入しました。

みらいナビ導入後

『みらいナビ』では、動画コンテンツ等を通じて、加入者に対して資産運用について「必要かつ適切な投資教育」をサポートしている事や、スマートフォンでの閲覧により、加入者にとっては「時間を選ばずに手軽に資産運用を学ぶことができる」というメリットがあります。

事業主

  • みらいナビ導入後(2015年7月)
  • 元本確保型19%
  • 国内株式型18%
  • 国内債券型10%
  • 外国株式型12%
  • 外国債券型5%
  • バランス型34%

『みらいナビ』導入後、わずか3ヵ月で全体的に元本確保型から分散投資が進みました。

特に20代・30代の行動の変化が特に大きく、50代を除いて「元本確保型100%」の運用が激減するなど、効果が顕著に現れました。

『みらいナビ』では、「企業の法的責任遂行と加入者の資産運用への理解の向上」や「分散投資による積極的運用等の意識改善」を図ることが期待できます。

みらいナビで豊かな未来を。

みらいナビ

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